Kiedy rozważyć restrukturyzację
Restrukturyzacja jest przewidziana dla dłużników niewypłacalnych albo zagrożonych niewypłacalnością. Nie trzeba czekać, aż firma całkowicie utraci możliwość regulowania płatności. Wcześniejsza ocena pozwala sprawdzić dostępne rozwiązania i obowiązki przedsiębiorcy.
Powodem do rozmowy mogą być narastające zaległości wobec kontrahentów, banku lub ZUS, zajęcie rachunku, wypowiedzenie finansowania albo prognoza wskazująca brak środków na nadchodzące płatności. Analizujemy przyczyny problemów, zdolność finansowania bieżącej działalności i możliwość wykonania przyszłego układu. Zobacz sygnały wskazujące potrzebę analizy restrukturyzacji.
Zakres pomocy dla firmy
- Analizujemy zadłużenie, należności, zabezpieczenia, umowy i toczące się postępowania.
- Porównujemy możliwe ścieżki restrukturyzacji z innymi rozwiązaniami dostępnymi w danej sytuacji.
- Pomagamy przygotować dokumentację, plan działań i propozycje układowe.
- Wspieramy rozmowy z wierzycielami i wyjaśniamy skutki proponowanych warunków.
- Reprezentujemy klienta i pomagamy wykonywać obowiązki wynikające z postępowania, w uzgodnionym zakresie.
Propozycje układowe mogą dotyczyć między innymi terminów płatności, rat lub — w dopuszczalnym prawnie zakresie — zmniejszenia zobowiązań. Ich treść musi uwzględniać sytuację firmy i prawa wierzycieli. Informacje o uprawnieniach Aleksandry Jamborskiej znajdują się na stronie doradcy restrukturyzacyjnego w Szczecinie.
Jakie postępowania bierzemy pod uwagę
- Postępowanie o zatwierdzenie układu
- Przygotowanie układu i zebranie głosów wierzycieli z udziałem nadzorcy układu. Przyjęty układ wymaga zatwierdzenia przez sąd.
- Przyspieszone postępowanie układowe
- Droga do układu z uproszczonym trybem sporządzania i zatwierdzania spisu wierzytelności, przy spełnieniu warunków ustawowych.
- Postępowanie układowe
- Tryb uwzględniający większy udział wierzytelności spornych. Układ jest zawierany po sporządzeniu i zatwierdzeniu spisu wierzytelności.
- Postępowanie sanacyjne
- Łączy zawarcie układu z dalej idącymi działaniami naprawczymi. Co do zasady sąd odbiera zarząd własny dłużnikowi i wyznacza zarządcę.
Wybór zależy między innymi od skali sporów, stanu finansów, potrzebnej ochrony oraz wpływu postępowania na zarządzanie firmą. Sama nazwa trybu nie przesądza, że będzie on dostępny lub korzystny dla konkretnego przedsiębiorcy. Pomocne porównanie: restrukturyzacja czy upadłość firmy.
Jak organizujemy współpracę
- Wstępna diagnoza. Ustalamy najpilniejsze terminy, przyczyny utraty płynności oraz dokumenty potrzebne do oceny sytuacji. Konsultacja może być samodzielnym zleceniem.
- Ocena wariantów. Sprawdzamy, czy możliwa jest naprawa działalności, jak może wyglądać spłata zobowiązań i jakie skutki przyniesie wybrana ścieżka.
- Przygotowanie działań. Uzgadniamy zakres współpracy, porządkujemy dokumentację i przygotowujemy czynności właściwe dla danego postępowania.
- Wsparcie w postępowaniu. Pomagamy w uzgodnionych czynnościach, komunikacji i ocenie kolejnych decyzji. Firma musi równolegle zapewnić bieżące funkcjonowanie oraz realizację obowiązków.
Dokumenty przydatne do pierwszej analizy
- Aktualna lista zobowiązań i należności: wierzyciele, kwoty, terminy, zabezpieczenia oraz należności sporne.
- Dostępne zestawienia finansowe i księgowe, informacje o przychodach, kosztach i środkach na rachunkach.
- Prognoza najbliższych wpływów i płatności oraz opis źródeł finansowania działalności.
- Umowy kredytowe, leasingowe, najmu i inne umowy istotne dla funkcjonowania firmy.
- Informacje o zaległościach wobec ZUS i urzędu skarbowego, egzekucjach oraz postępowaniach sądowych.
- Wykaz majątku i zabezpieczeń, dane o zatrudnieniu oraz planowanych zmianach organizacyjnych.
Na początek wystarczy krótki opis problemu i dokumenty, które już masz. Po rozpoznaniu sytuacji wskażemy, co jest potrzebne do dalszej oceny i przygotowania postępowania.
Możliwości i ograniczenia restrukturyzacji
Restrukturyzacja nie zastępuje planu finansowania działalności. Firma musi mieć realną możliwość pokrywania bieżących zobowiązań i kosztów postępowania. Przyjęcie i zatwierdzenie układu zależą od spełnienia warunków ustawowych, a ustalone zasady spłat trzeba następnie wykonywać.
Ochrona przed egzekucją nie wynika z samego rozpoczęcia rozmów ani z każdego złożonego wniosku. Jej początek i zakres zależą od rodzaju oraz etapu postępowania. Przykładowo w postępowaniu o zatwierdzenie układu znaczenie może mieć obwieszczenie o ustaleniu dnia układowego. Przed podjęciem decyzji sprawdzamy konkretne egzekucje, zabezpieczenia i umowy.
Równolegle trzeba ocenić obowiązki związane z niewypłacalnością i ewentualną odpowiedzialność osób zarządzających. Więcej: odpowiedzialność członka zarządu oraz upadłość przedsiębiorcy.
Jak ustalamy koszt pomocy
Koszt zależy od rodzaju postępowania, rozmiaru firmy, liczby wierzycieli, sporów, jakości dokumentacji i uzgodnionych czynności. Przy planowaniu budżetu rozróżniamy wynagrodzenie za pomoc prawną oraz właściwe dla wybranego trybu koszty postępowania, w tym wynagrodzenie nadzorcy lub zarządcy. Zakres i sposób rozliczenia kancelarii ustalamy po rozpoznaniu sprawy.
Możesz zacząć od konsultacji lub opinii dotyczącej sytuacji firmy. Jej wyniki pomagają określić, czy dalsza obsługa postępowania jest potrzebna i jaki powinna mieć zakres.
Pomoc dla przedsiębiorców i wierzycieli
Przyjmujemy po umówieniu w Szczecinie przy ul. Poleskiej 3 oraz w filii w Wałczu. Formę konsultacji, również zdalnej, ustalamy przy kontakcie.
Jeśli jesteś wierzycielem przedsiębiorcy w restrukturyzacji, pomagamy ocenić propozycje układowe, dokumenty i pozycję Twojej wierzytelności. Zobacz osobny zakres pomocy dla wierzycieli.